问大家一个问题，当你手上有一笔钱，想要把它“投出去”时，你最看重什么？
大部分人的答案可能是希望在保障本金安全的前提下取得理想的收益，而且投资要省心、放心。 当居民财富持续积累、投资需求日趋多元，传统财富管理模式的局限性就愈发凸显。
于是，过去以产品销售为核心、缺乏个性化服务的财富管理时代逐渐落幕，而强调“以投资者为中心”的财富管理2.0时代加速到来。 在这场行业变革中，券商资管的买方投顾专业能力，成为核心竞争力。
作为业内前瞻性布局的先行者，广发证券历经多年转型深耕，推出的系统性资产配置解决方案品牌“骐骥”，为2.0时代的财富管理，提供了切实可行的破局路径。01行业大变局：买方投顾时代来了 中国财富管理行业，正经历前所未有的深刻变革。
过去，以产品销售为导向的模式占据财富管理行业的主导地位。
一个显著标志是，券商等机构多依赖佣金和产品代销收入，投资者则被动接受标准化产品推荐，资产配置与实际需求脱节、信息不对称等问题突出。
根据公开最新数据，2024年底我国个人可投资资产规模就突破了300万亿元，目前还在持续上涨。
随着居民可投资资产规模不断突破，以及投资者结构日趋成熟，传统的财富管理模式，已难以满足居民日益多元化、个性化的财富管理需求。
财富管理2.0时代，应声到来。
2.0时代的核心变化，在于从过去“以产品为中心”到“以投资者为中心”的理念革新。 简单来说，过去财富管理的目标，是把产品卖出去，而现在则是帮助投资者实现收益最大化。 这一转变下，买方投顾能力就成了衡量机构竞争力的关键标尺。
不同于传统卖方模式，买方投顾以投资者利益最大化为核心，通过专业的资产配置、持续的投后服务和透明的收费模式，目的是实现客户财富的长期稳健增值。 不过，转型之路并非坦途。
对于券商而言，买方投顾模式需要打破原有盈利结构，构建从投研、产品筛选到客户服务的全链条体系，这考验机构的长期投入能力和生态构建能力。
广发证券的“骐骥”系列，实际上就已经探索了多年。 02八年磨剑：广发“骐骥”的破局之道 早在2016年，广发证券就前瞻性探索投顾转型。
从2016年推出“星·投顾”分层培训体系，夯实专业投顾队伍开始，到2018年建立“观察级、投资级、核心级”三级产品筛选机制，严控资产质量。
广发证券从专业人才培养、产品筛选机制提升等多方面入手，提升投顾能力。
从人才规模来看，截至2025年末，广发证券母公司拥有4845位投资顾问，投顾人数在行业内排名前三。 2025年年底，第八届新财富最佳投资顾问服务能力评选结果公布，广发证券投顾团队揽获“最佳投资顾问团队”“投顾团队最佳风采奖”与“卓越组织奖”三大奖项的第一名。
获得权威奖项，充分彰显了公司在投顾体系建设、人才培养机制及业务协同管理方面的行业领先地位。
除了投顾能力的提升，广发证券还通过大数据与科技系统，将专业的资产配置能力标准化、工具化。
2023年，广发证券正式推出“骐骥”系列资产配置解决方案。
“骐骥”不是单一的金融产品，而是广发证券打造的系统性资产配置解决方案品牌。
“骐骥”系列涵盖了从多资产多策略组合到单一资产组合，从普通投资账户到“骐骥传世鑫享”家族信托的完整谱系。能满足高净值客户从财富增值到财富传承的全生命周期、多场景需求。
与此同时，广发证券的财富管理业务，也整体向“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”发展。
广发证券摒弃过往单品推销，转向组合策略。并基于客户生命周期需求，提供差异化配置方案，如教育、养老、传承等场景化服务。 在考核上，广发证券的投顾考核，不再依赖销售规模，而是聚焦客户账户收益率、留存率及满意度，实现利益深度绑定。 广发证券财富管理部负责人说过这样一句话，“我把为客户赚钱视作自己的责任，刻在了墙上，也刻在了我的心里。”
这其实就是广发证券投顾业务转型的真实写照。
“当初选择广发，一开始是身边朋友推荐，说广发的投顾服务很实在。后来抱着‘听听看’的心态去了广发证券营业部的线下活动，结果收获远超预期。”
“最初对投顾还有点‘偏见’。总觉得要是投顾真能把行情看那么准，怎么不自己炒股赚钱，还来给别人提建议？但慢慢相处下来，这种印象完全变了。现在我觉得投顾服务的价值，不只是‘帮着赚钱’，更重要的是在我迷茫、冲动的时候，能有个专业的人给我指方向、泼冷水。”
这是来自广发证券客户的真实反馈。 03数据见证：转型成果铸就行业范本 八年转型积累与“骐骥”系列的落地推广，已为广发证券带来了显著的业务成效。公司各项财务数据和业务指标的变化，印证了转型的成功。
广发证券提到，公司一直坚定践行“以客户为中心”的经营理念，推动财富经纪业务转型改革逐步落地见效，是该板块业绩增长的主要原因。
“骐骥”系列的客户，也获得了实实在在的收益。
有投资者表示，“有投资顾问的服务，每次大跌时都能够解读因何而跌，如何金字塔仓位建仓，反之在市场每次创新高时，散户都在追涨，而投资顾问一直在协助做止盈，落袋为安的操作行为。” 在专业的投顾规划下，投资者不再盲目跟风买产品，收益不再忽高忽低，也不再为市场的涨跌过度焦虑，资产组合更加稳健。 数据显示，截至2025年年末，广发证券“骐骥”系列解决方案投资盈利客户占比超95%，金融产品总保有突破3700亿元，年内增幅超40%。 当前，财富管理2.0时代的转型浪潮仍在持续，行业竞争日趋激烈，但也蕴含着巨大的发展机遇。
随着居民财富持续增长、老龄化社会到来以及资管新规的深入实施，财富管理市场的需求将进一步释放。
广发证券“骐骥”系列的成功，为行业提供了宝贵的经验启示。
广发证券的实践证明，财富管理2.0时代的核心竞争力，在于能否真正站在客户角度，提供专业、个性化的全流程服务。 未来，财富管理行业的高质量发展，需要更多像“骐骥”这样的创新产品和服务体系，需要更多机构真正践行“以投资者为中心”的理念，构建专业的投顾团队、完善的投研体系和高效的科技平台。
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